“高段位電詐”：深圳八千萬期貨騙局背后
中國新聞周刊記者/趙一葦
和警察溝通了兩個多小時后，年逾70的李依辛才真正意識到，自己跟著“投資老師”“炒天然氣”虧掉的八十多萬，是被騙了。2018年12月14日，她在女兒的勸說下來到深圳市公安局福田分局報案，種種線索表明，她剛剛經(jīng)歷的一場長達3個月的驚心動魄的“炒期貨”投資，是一個徹頭徹尾的騙局。
“事實上，這起詐騙案最終查實涉及的441名受害人中，有400多人是直到接到了警方的電話，才意識到自己遭受了詐騙�！背Ｄ陚赊k電信網(wǎng)絡詐騙案件的福田區(qū)公安分局民警陳仁澤告訴《中國新聞周刊》，這起詐騙案的行騙套路比普通電詐更復雜，且在虛構交易平臺的技術加持下，帶有較強的專業(yè)迷惑性，導致許多受害人甚至在被騙之后都沒意識到這是個騙局。
福田警方偵查發(fā)現(xiàn)，一方面，該犯罪團伙在國內(nèi)設立了廣州作案窩點，名為廣州恒禧投資管理有限公司(以下簡稱“廣州恒禧”)，主要負責吸粉、對接代理、會計出納以及對接洗錢公司，為整個犯罪起到后臺支撐作用；另一方面，該犯罪團伙實施詐騙的核心成員集中在馬來西亞分公司，直接面對受害人，充當“聊手”和“講師”。
2019年2月4日，該犯罪團伙主要作案人員從馬來西亞乘坐包機到達廣州白云機場，福田警方提前部署了15個抓捕組共100名警力奔赴廣州，在嫌疑人抵達機場時實施抓捕。
2021年4月19日，深圳市中級人民法院公開宣判這一起特大電信網(wǎng)絡詐騙案。經(jīng)對涉案虛假平臺數(shù)據(jù)庫審計，最終查實有441名被害人在該平臺上交易，共計損失8571萬余元。法院依法以詐騙罪對首要分子劉戈亮判處有期徒刑十三年，并處罰金一百萬元，判處其余四名主犯杜恩龍、吳舒云、方紅豫、吳湛有期徒刑十一年至六年十個月，并處罰金。
福田警方在偵查中了解到，該作案團伙實施詐騙已有三年之久，他們自行非法搭建虛構CIG、HDI、AGE、中北選等四個期貨交易平臺，通過設置高杠桿、高點差、高平倉線、倉息等參數(shù)，誘騙受害人炒賣所謂的滬深300指數(shù)、恒生指數(shù)、黃金指數(shù)、美元指數(shù)、石油指數(shù)、天然氣等產(chǎn)品，實施電信網(wǎng)絡詐騙。
這是一起典型的網(wǎng)絡投資理財類電詐案，犯罪團伙精準篩選人群實施詐騙，受害人規(guī)模不大，但人均受騙金額高，幾乎是瞄準有錢人行騙。陳仁澤向《中國新聞周刊》表示，在近幾年的電詐案中，以投資理財為名的電信詐騙案數(shù)量占比不算高，但詐騙金額很大，許多受害人有一定積蓄，有投資理財需求卻缺乏相關經(jīng)驗知識，很容易掉進犯罪團伙的詐騙陷阱。
“一條龍”騙局
70歲的李依辛是個高學歷的退休公職人員，平時會在社交平臺上加幾個交流群，有一搭沒一搭地聊天。2018年9月初，一個網(wǎng)名為“方鑫”的人通過社交平臺添加了她好友，“方鑫”自稱做投資，聽說李依辛對投資理財感興趣，給她發(fā)了一個“虹牛直播間”的鏈接，稱有專業(yè)的老師在直播間講炒股知識，分享投資經(jīng)驗。
李依辛進了直播間，原本只想隨便看看，沒想到直播間里每天幾萬人看直播、互動問詢，時常有人發(fā)彈幕說自己聽了“講師”的建議，大賺了一筆。“講師”也常常曬出自己“超神預測”的投資戰(zhàn)績截圖，印有高額盈利數(shù)字的醒目“喜報”頻頻出現(xiàn)，每逢此時，直播間就陣陣歡呼。
觀望了兩個多月，李依辛心動了。看著幾萬人熱烈討論和投資“喜報”，她覺得日進斗金似乎很容易。她開始相信“講師”所說的“股市行情不好，做金融產(chǎn)品投資才能賺錢”的觀點，她向“方鑫”詢問如何加入投資，對方給她推薦了一個號稱炒天然氣的國際期貨交易平臺“age”，并表示這是國際上的一個交易平臺，受正規(guī)監(jiān)管，非常安全。
從網(wǎng)頁界面上看，age平臺官網(wǎng)散發(fā)著正規(guī)且專業(yè)的氣息，其中有充滿專業(yè)術語的介紹模塊，“安全”一詞高頻出現(xiàn)。在這個平臺上，國際商品交易價格和大宗商品價格走勢實時波動，交易消息不斷跳動，顯得平臺用戶活躍度頗高。在并不具備投資經(jīng)驗的李依辛看來，這似乎是一個正規(guī)且專業(yè)的投資平臺，她決定試試。
福田警方偵查發(fā)現(xiàn)，通過潛入各種生活社交群，添加對金融股票、投資理財感興趣的人為好友，是該犯罪團伙行騙第一步。在尋找目標受害人時，該團伙負責銷售拉新的業(yè)務員，常采用“廣撒網(wǎng)”“多次洗粉”的手段，經(jīng)過2~3次對感興趣人群的篩選拉群，再挑選出對股票投資有較大興趣、又不具備基礎投資知識的人，主動添加好友。
為了進一步獲取李依辛的信任，“方鑫”向她推薦了宣稱擅長做資產(chǎn)配置和金融產(chǎn)品投資的“金琳”。2018年11月22日，李依辛按照“金琳”的引導，在age上操作入金。在入金過程中，“金琳”通過遠程控制其電腦，指導她分17筆共入金33萬余元。
第一次入金后，“方鑫”告訴李依辛，要想接受直播間里最厲害的“天晟老師”的指導，需要入金一百萬，才能加入其主管的“百萬戰(zhàn)隊”。隨后三天，李依辛又分兩次共入金68萬余元，并在“方鑫”的介紹下添加了老股民“金榮”，后者引導其遠程安裝了“買賣神判”和“九陽選股器”兩個軟件。
陳仁澤介紹，這一團伙在引誘受害人入金之后，在操作的過程中掌握的原則是“先小賺，再大虧”。其向受害人推薦的交易平臺，完全是其自行搭建的虛假平臺，所有交易操作都沒有接入真實的市場，所有交易參數(shù)全部由后臺人工自行設置，受害人入金后在平臺上經(jīng)歷的“小漲大跌”，只是一場由詐騙分子全程操縱的數(shù)字游戲。
李依辛按照“講師”指導進行交易操作時，先是賺了1萬美元，一周后又虧掉了部分錢。看到發(fā)生虧損，她產(chǎn)生了一點懷疑，在系統(tǒng)上嘗試操作出金，結果系統(tǒng)賬戶中的36萬余元順利提現(xiàn)。這樣一來，她的疑慮徹底打消，又把大部分錢轉(zhuǎn)回了系統(tǒng)賬戶。
接下來的半個月，李依辛按照“講師”的指導在平臺上進行交易，賬戶里的一百多萬元迅速“虧損”至只剩十萬元，最終提現(xiàn)金額僅6萬余元。為了安撫李依辛的情緒，講師“金琳”以“申請補返傭金”為由，要求李依辛簽署一份和解協(xié)議，最終向李依辛退返了8萬余元。
在這場持續(xù)3個多月的炒期貨騙局中，李依辛最終損失了88萬余元。負責對其實施詐騙的人員向警方交代，李依辛因入金闊綽，被犯罪團伙內(nèi)部稱作“百萬大媽”，由多個詐騙人員共同負責，最終退返幾萬元也是出于“風險控制”的考慮，擔心其意識到這是個騙局而報警。
正是這一套“風控兜底”的手段，讓許多受害人在受騙后都很難認清這個騙局的本質(zhì)。一旦受害人虧損達到50%后，業(yè)務員通常先是百般拖延，再轉(zhuǎn)移給風控人員跟進，對受害人逐步勸退，還要對虧損較多、可能報警的受害人進行安撫，必要時還會退還部分傭金，讓受害人簽署和解協(xié)議，并要求其刪除相關聊天記錄，避免受到公安機關打擊處理。
福田警方告訴《中國新聞周刊》，在這一案件偵查過程中，只有少數(shù)幾個受害人是意識到受騙主動報警，絕大多數(shù)受害人都是在接到辦案民警電話之后，才意識到上當受騙的。甚至直到警方關閉age平臺的前一天，系統(tǒng)后臺顯示仍有人在進行交易。
警方偵查發(fā)現(xiàn)，犯罪團伙僅通過age平臺就騙了441人，而此前還有三個行騙的平臺，因無人報警、服務器關閉數(shù)據(jù)丟失等，更多受害人已不可考。
“刷單”分歧
這場精心設計的騙局背后，是一個組織嚴密、分工精細的體系�；鶎訕I(yè)務員以初高中學歷為主，管理層中不乏知名大學畢業(yè)、經(jīng)驗豐富的金融領域從業(yè)者。
2015年4月至2019年2月，劉戈亮等人注冊成立了廣州恒禧投資管理有限公司、廣州恒禧網(wǎng)絡科技有限公司、廣州恒運網(wǎng)絡科技有限公司、東方投顧技術研究院等，在廣州市天河區(qū)設立辦公地點，建立了銷售、技術、媒體等部門，由杜恩龍、方紅豫、吳琮瑞等人主管，后期為逃避司法打擊，又在馬來西亞設立了海外事業(yè)部，由吳湛主管。
據(jù)涉案人員交代，用于前期“洗粉”誘導的詐騙話術，主要由媒體中心負責，主管人吳琮瑞畢業(yè)于某知名高校金融系，有金融投資領域工作經(jīng)驗，熟悉相關交易流程；團伙內(nèi)有專業(yè)技術人員負責平臺設計，他們設計了用于實施詐騙的期貨交易平臺，平臺的所有交易參數(shù)均由后臺人為設置。
同時，受害人在虛假平臺上進行交易時，還有“點差”“杠桿”“平倉線”等關鍵參數(shù)，這意味著每操作一筆交易，就會扣除相應的手續(xù)費和點差費。交易預付款虧損完之后，會自動虧損賬戶內(nèi)保證金等剩余資金，導致實際虧損金額遠遠大于主動交易金額。
陳仁澤向《中國新聞周刊》表示，這起案件的詐騙套路比一般電詐案復雜。普通電詐案是重前期鋪墊，通過各種方式誘導受害人轉(zhuǎn)賬之后，立刻跑路，受害人會很快意識到受騙。而這起案件的詐騙手段狡猾且謹慎，會讓受害人以為只是投資不利的虧損，并沒有意識到這是個騙局。
另外，犯罪團伙內(nèi)部還會由于業(yè)務員與大股東對這場游戲的利益目標不一致，頻頻發(fā)生沖突。
按照流程，由基層業(yè)務員用社交平臺添加對股票有興趣的客戶，誘騙客戶進入投資交流群、直播間，以股票老師、開戶顧問等身份為客戶分析、推薦股票，并推薦虛假平臺；有些成員則在直播間或投資群里充當水軍，發(fā)送在虛假平臺上盈利的截圖，誘騙客戶到虛假平臺上開戶交易。
客戶向虛假平臺提供的賬號轉(zhuǎn)入資金后，資金并未實際接入任何真實的期貨市場，而是通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)入犯罪集團控制的多個銀行賬號上，虛假平臺的后臺則為客戶生成虛假的賬號，并填入相應的資金數(shù)字。
此后，業(yè)務員指導客戶交易，通過反向喊單等方式誘導客戶高買低賣、頻繁交易、小賺大虧，直至客戶出現(xiàn)50%以上虧損，才讓客戶止損離場，并通過控制的賬戶向客戶付款，造成正常出金的假象�？蛻粼诮灰走^程中的手續(xù)費、點差和虧損就成了該犯罪集團的非法盈利。
在這一過程中，業(yè)務員的一部分傭金按“手數(shù)”計算，操作一筆交易，賺一筆交易的手續(xù)費，也就是說，受害人“開倉”和“平倉”操作越頻繁，業(yè)務員的傭金就越高。而對大股東來說，只有受害人在交易中“虧損”，才算有利潤，如果頻繁操作交易，甚至可能造成受害人賬面數(shù)字浮盈，一旦操作提現(xiàn)，則需要公司貼錢。
這一矛盾在公司內(nèi)部會議中被多次提及——后臺賬戶里，至今依然有留存的老客戶勤勤懇懇刷單，本金都沒有發(fā)生虧損的情況。只要銷售還想刷手續(xù)費，這種事情就會屢禁不止——在age這個平臺上，雖然漲跌總體上可人為控制，但為了讓平臺看上去“更真”，數(shù)據(jù)很多的時候也是隨機波動的，只是在要“收割”的時候才人為干預。
福田警方在查實交易平臺后臺數(shù)據(jù)時發(fā)現(xiàn)，確實有極個別受害人在頻繁刷單后出現(xiàn)了賬面浮盈，繼而提現(xiàn)或繼續(xù)刷單的情況。
“犯罪分子抓住了受害人以小搏大、投機取巧的心理。由于平臺的交易數(shù)據(jù)實時波動，受害人一旦入金，大多會被激發(fā)出賭性，直到本金虧損無幾，被業(yè)務員勸退才離場�！标惾蕽蓪Α吨袊侣勚芸繁硎尽�
警方在辦案中發(fā)現(xiàn)，許多基層業(yè)務員由于學歷低、年紀小、社會閱歷少，并不能清楚認知到公司和自己的行為涉嫌詐騙，有的業(yè)務員甚至一直以為自己從事的是正常的金融公司投資管理與銷售運營工作，直到被警方逮捕，才意識到自己加入了詐騙團伙。
接觸過多起電信詐騙案的北京市京師律師事務所律師孟博向《中國新聞周刊》表示，近年來，一些電信詐騙團伙將窩點轉(zhuǎn)移到了境外，同時又在國內(nèi)招聘涉世未深的低學歷年輕人加以洗腦和話術培訓。
信息泄露是幫兇
在近年金融類電詐案中，投資理財類詐騙通常涉案金額最高、人均損失最大。盡管銀監(jiān)會、證監(jiān)會多次提示投資者警惕“莊家”“大V”聯(lián)合誘騙和“殺豬盤”風險，多地警方也在加大對非法投資理財、證券期貨交易詐騙的打擊，但由于非法證券期貨交易具有流動性強、隱蔽性高、法律適用性存在分歧(涉及跨國犯罪)等特點，打擊難度非常大。
陳仁澤指出，10起投資理財類詐騙案的金額總和，可能比100起其他類型詐騙案加起來還高。
事實上，辨別金融類詐騙可以從機構資質(zhì)和交易信息兩方面入手，國內(nèi)從事投資理財、網(wǎng)絡貸款的正規(guī)金融機構均有官方備案，正規(guī)交易過程及標的物也可以通過其他官方途徑查詢確認。工信部賽迪研究院政法所行業(yè)法治研究室主任徐丹向《中國新聞周刊》表示，金融機構資質(zhì)可以通過中國證監(jiān)會網(wǎng)站、中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、中國期貨業(yè)協(xié)會網(wǎng)站，查詢合法證券期貨經(jīng)營機構及其從業(yè)人員信息。
普通投資者在接觸證券期貨交易機構時，可以從交流中提供的信息進行辨別。北京市天岳律師事務所律師聶成濤告訴《中國新聞周刊》，詐騙分子往往自稱“老師”“股神”，以“保本穩(wěn)賺”“知道內(nèi)幕信息”“低風險高收益”之類的說法吸引投資者。另外，投資者可以在網(wǎng)上搜索相關信息，看相關機構是否已經(jīng)被投資者投訴、舉報，以及是否已涉嫌詐騙。
此外，各種互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品對個人信息的濫收濫用、地下組織對個人信息的非法倒賣，依舊是金融類詐騙案高發(fā)的重要原因。
“近年來以證券賬戶問題、個人征信問題為由的網(wǎng)絡貸款類詐騙高發(fā)，和各種投資、網(wǎng)貸平臺的個人信息泄露問題有密切關系�！标惾蕽上颉吨袊侣勚芸繁硎荆斣p騙分子準確報出你的姓名、身份證號、職業(yè)以及在某平臺的證券交易記錄或貸款記錄時，是很容易騙取受害人信任的。
徐丹向《中國新聞周刊》表示，《常見類型移動互聯(lián)網(wǎng)應用程序必要個人信息范圍規(guī)定》已于5月1日正式施行，其對互聯(lián)網(wǎng)App限定了個人信息的收集范圍。同時，籌備已久的《個人信息保護法(草案)》已進入二讀階段。
(文中李依辛為化名)
《中國新聞周刊》2021年第18期
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